"Nous avions de l’épargne, mais aucune vraie stratégie”

Avant de nous faire accompagner, nous avions le sentiment d’être organisés, avec de l’assurance vie, un peu d’immobilier et de l’épargne de précaution. Pourtant, grâce à leur approche en gestion de patrimoine et conseil financier, nous avons réalisé que notre organisation manquait totalement de cohérence. Le Diagnostic Patrimonial 360° a mis en évidence une fiscalité mal optimisée et une absence de vision à long terme, notamment pour la transmission à nos enfants. L’accompagnement nous a permis de structurer notre patrimoine avec des solutions adaptées comme un contrat de capitalisation et une stratégie de démembrement, tout en intégrant des investissements en SCPI pour générer des revenus complémentaires. Aujourd’hui, nous avons une vision claire, un patrimoine sécurisé et la capacité de financer sereinement les projets importants de notre famille, comme les études de nos enfants et des voyages à long terme.