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Invest Océan
Voir Votre Valeur pour un patrimoine
stratégique et durable à impact territorial
Récits de Succès Patrimoniaux
« Mes enfants n’ont jamais eu à se battre avec des notaires ou des frais exorbitants. Enfin un soulagement pour toute la famille. »
Avec la bonne anticipation, vos transmissions se font en douceur et sans drame fiscal.
« Avant leur accompagnement, je stressais à chaque déclaration. Aujourd’hui, mes économies fiscales représentent un vrai filet de sécurité. »
Grâce à une stratégie structurée, nos clients réduisent souvent leur IR de 15 à 25 %… légalement et sans prise de risque.
« J’étais sidéré par ce que je payais. En réorganisant mes biens, j’ai économisé des dizaines de milliers d’euros sur l’IFI. »
Résultat : vos biens respirent, et vous aussi. L’IFI devient un problème… du passé.
« Mes enfants n’ont jamais eu à se battre avec des notaires ou des frais exorbitants. Enfin un soulagement pour toute la famille. »
Avec la bonne anticipation, vos transmissions se font en douceur et sans drame fiscal.
« Je pensais que la location me rapporterait simplement un revenu complémentaire. Avec leur accompagnement, j’ai réduit mes impôts et augmenté mon rendement net. »
Résultat : votre bien travaille pour vous… et pas pour le fisc.
« J’ai commencé à optimiser mon épargne retraite avec eux et mes économies fiscales ont explosé, tout en préparant mon avenir sereinement. »
Résultat : moins d’impôts maintenant, plus de confort demain.
Succès
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BILAN | RECRUTEMENT | STRATEGIE D'INVESTISSEMENT
Process
01
Découverte de vos projets de vie
Nous allons vous écouter pour rédiger vos projets de vie : études des enfants, voyage, retraite, revenus, évolution professionnelle, changement de vie, transmission, fiscalité...etc.
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Nous interrogeons vos objectifs et projets à court (<2ans) moyen (<5 ans) long terme (>5 ans) .
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Nous répertorions vos revenus, impôts, investissements, charges, trésorerie, épargne, prévoyance, assurance vie, assurances emprunteurs, prêts/crédits conso ...etc.
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Nous observons la cohérence de votre situation avec vos objectifs et nous identification les leviers d’optimisation.
Pédagogie patrimoniale
Nous répondons à vos craintes et interrogations. Pour comprendre votre situation afin de sécuriser vos décisions et valider une stratégie.
02
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Nous répondons à vos questions sur les mécanismes financiers, fiscaux et patrimoniaux.
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Nous dessinons les chemins possibles qui s'offrent à vous (rendement, risque, fiscalité), avant/après votre changement de vie, avec ou sans notre accompagnement.
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Validation de votre projet patrimoniale avec un plan d'action claire, structuré et compréhensible. Vous savez quoi faire, pourquoi, par quel chemin et vers quels résultats.
Planification et action
Nous vous accompagnons dans le déploiement concret des stratégies retenues et assurons le suivi dans la durée année après année, à chaque printemps avec un bilan annuel avant la période fiscale.
03
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Vous décidez de nous faire confiance et nous signons une lettre de mission pour exécuter le plan d’action.
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Nous mettons en place les préconisations par exemple : souscrire aux solutions en adéquation avec vos valeurs et objectifs (plan d'épargne retraite, épargne salariale, assurances emprunteurs, prévoyance), optimiser l'assurance vie, maximiser le patrimoine immobilier, convertir vos impôts en patrimoine, ,création SCI, Holding, démembrement ... etc.
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Suivi et ajustement de la stratégie dans le temps avec un bilan annuel.
l'Epargne Salariale
“A penny saved is a penny earned.”
(“Un sou économisé est un sou gagné.”)
Benjamin Franklin
épargne entreprise
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